Berater-Check: 16 Fragen, die Sie Ihrem Anlageberater stellen sollten….
- Können Sie mir Ihre schriftlich verfasste Anlagestrategie aushändigen, damit ich nachvollziehen kann, nach welchen Grundprinzipien Sie mein Geld verwalten?
- Nach welchen Kriterien haben Sie die Werte in der Vergangenheit gekauft und verkauft?
- Welche geplante Anlagedauer ist bei meinem Depot hinterlegt?
- Welche Ziel-Rendite ist über die geplante Anlagedauer geplant?
- In welchem Rendite-Korridor wird meine Rendite voraussichtlich liegen, bei einem Anlagehorizont von 3, 5, 10 und 15 Jahren?
- Wie hoch ist die Standardabweichung in meinem Depot?
- Nach welcher anerkannten Methode haben Sie mein persönliches Risikoprofil erstellt?
- Auf welcher Grundlage haben Sie die Risikoverteilung in meinem Depot vorgenommen?
- Wie hat sich die aktuelle Risikoverteilung in meinem Depots gegenüber der anfänglichen verändert?
- Wird das Risiko regelmäßig überprüft und wie wird das Depot dem gewählten Risiko angepasst?
- Nutzen Sie das Rebalancing (Wiederherstellung des gewählten Risikos) durch Kauf, um die Transaktionskosten gering zu halten?
- Können Sie mir für das vergangene Jahr die Anlageperformance sowie Ihre Anlegerperformance (was bei mir tatsächlich nach Kosten angekommen ist) gegenüberstellen?
- Können Sie mich über die Kosten (inklusive der versteckten Kosten, wie zum Beispiel die Transaktionskosten) für das vergangene Jahr prozentual und in EUR aufklären?
- Haben Sie mir einen Depotrabatt eingeräumt? Wenn ja, in welcher Höhe?
- Wie hoch ist der von Ihnen gewährte Rabatt auf die Ausgabeaufschläge?
- Erhalten Sie Vertriebsfolgeprovisionen und wie hoch sind diese Kickbacks?
