Natürlich, es macht mir große Freude, mit meinem Geschäftsmodell und meiner wissenschaftlich-fundierten Anlagephilosophie das nur den Banken und Finanzvertrieben selbst dienende, von Marketing und Ratingagenturen beherrschte, provisionsgetriebene System des aktiven Fondsmanagements ad absurdum zu führen. Machen Sie sich mit den einfachen Grundsätzen erfolgreicher Geldanlageentscheidungen vertraut und machen sich Ihren finanziellen Erfolg und damit auch das Leben etwas einfacher.”

ZUFRIEDENHEITSGARANTIE

Mein Anspruch ist es, dass 100% meiner Mandanten zu 100% mit meiner Anlageberatung zufrieden sind. Deshalb gebe ich eine Zufriedenheitsgarantie, an die mein Honorar gekoppelt wird. Sollte Sie einmal mit meiner Leistung nicht zufrieden sein, können Sie mein laufendes Betreuungshonorar beliebig kürzen, indem Sie mir mitteilen, was ich wie verbessern kann.

Anstatt mit dem Geld meiner Mandanten zu spekulieren, setze ich auf sehr kostengünstige Anlageklassenfonds von Dimensional Funds Advisors, die die nobelpreisgekrönten Erkenntnisse der finanzwissenschaftlichen Forschung optimal umsetzen.

Mit den MSI Portfolios investieren Sie unter dem Primat der Sicherheit sehr rentabel. So, wie es viele institutionelle Anleger (Stiftungen, Banken, Versicherungen, Pensionsfonds) seit Jahrzehnten erfolgreich tun. Derzeit werden nach diesem Ansatz von Dimensional 564 Milliarden EUR verwaltet (Stand 30.09.2021).

Empfehlung 1:

Legen Sie Geld nur in Finanzanlagen an, die Sie verstehen.

Erwarten Sie von Ihrem Anlageberater Ehrlichkeit und Transparenz. Hören Sie nicht allein auf Ihr “Bauchgefühl”. Finanzverkäufer sind hervorragend darin geschult, Ihnen ein gutes Gefühl zu suggerieren. Vertrauen Sie stattdessen auf Ihren Verstand und versuchen Sie die Geldanlage zu verstehen. Fragen Sie nach. Bestehen Sie darauf, dass der Berater alles verständlich erklärt. Prüfen Sie, ob berücksichtigt wurde, was Ihnen wirklich wichtig ist. Holen Sie sich stets eine zweite, unabhängige Meinung ein.

Empfehlung 2:

Investieren Sie Zeit und eignen Sie sich erforderliches Basis-Geld-Wissen an.

Mit den beiden nachfolgenden Videos schaffen Sie sich eine gute Basis für kluge Geldanlageentscheidungen. Die Videos zeigen auf, wie auch Sie auf einfache Art und Weise erfolgreich Geld anlegen können. Da die Videos aufeinander aufbauen, empfehle ich zuerst Video 1 anzusehen. Mit diesem Grundwissen sind Sie für Gespräche mit Ihrem Berater gut gewappnet.

Empfehlung 3:

Vergeuden Sie keine Zeit mit Verkaufsgesprächen bei Banken und Vermittlern auf Provisionsbasis.

Die Honorarberatung gilt bei der Bundesregierung und bei Verbraucherorganisationen als die fairste und transparenteste Form der Beratung. Meiden Sie manipulative Verkaufsgespräche von Banken, Finanzvertrieben und Vermittlern, die auf Provisionsbasis arbeiten.

Eine unabhängige Beratung bieten Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34 h GewO und Versicherungsberater nach § 34 d Abs.2 GewO. Für diese gilt ein Provisionsannahmeverbot. Sie sind unabhängig und ausschließlich den Interessen des Kunden verpflichtet. Die von Honorarberatern vermittelten Produkte sind sehr günstig, weil sie weder offene, noch verdeckte Provisionen enthalten. Werden Produkte mit Provisionen vermittelt, ist der Honorarberater gesetzlich verpflichtet, diese zu 100% zu erstatten. So reduzieren Sie Ihre Kosten und steigern Ihre Rendite.

TIPP: Schauen Sie im Impressum des jeweiligen Unternehmens nach.

Empfehlung 4:

Erstellen Sie ein aussagekräftiges, individuelles Risikoprofil und stimmen Sie Ihre Geldanlageentscheidungen darauf ab.

Jeder Geldanlageberatung sollte die Erstellung eines aussagekräftigen Risikoprofil, das Grundlage für Ihre Entscheidungen, vorausgehen. Ich biete Ihnen die kostenlose Teilnahme am FinaMetrica-Risiko-Assessment an, unabhängig davon, ob Sie Ihre Geldanlage später bei mir oder einem Dritten umsetzen. Fordern Sie den Zugangs-Link ganz einfach über das nachfolgende Formular an. Unmittelbar nach Teilnahme erhalten Sie Ihre Auswertung per E-Mail zugeschickt. Falls Sie eine Besprechung Ihrer Auswertung wünschen, biete ich Ihnen diese ebenfalls kostenlos telefonisch oder per VideoCall an.

Empfehlung 5:

Stellen Sie sicher, dass Ihr Berater verstanden hat, was Sie wollen und was nicht.

Unter den Begriffen “Sicherheit” und “Risiko” versteht jeder etwas anderes. Nachdem Sie mit Hilfe des FinaMetrica-Risikoprofils wissen, was Sie unter “Risiko” und “Sicherheit” verstehen, sollten Sie prüfen, ob auch Ihr Berater verstanden hat, was Sie unter Risiko und Sicherheit verstehen.

Ihre Risikobereitschaft – wie viel Risiko sind Sie bereit emotional zu übernehmen um Ihre Ziele zu erreichen?

Ihre Risikokapazität – wie viel Risiko können Sie eingehen ohne sich finanziell zu übernehmen?

Ihr Risikobedarf – wie viel Risiko müssen Sie eingehen um Ihre Ziele erreichen zu können?

Ihre Risikowahrnehmung – wie empfinden Sie tatsächlich eingetretene Marktschwankungen?

Empfehlung 6:

Klären Sie anhand dieser Checkliste, wie Ihr Geld angelegt wird. Und warum genau so?

Konfrontieren Sie Ihren Berater mit folgenden Fragen:

1. Wie entsteht Rendite? (Wenn der Berater diese Frage nicht zufriedenstellend beantworten kann, können Sie schon abbrechen. Suchen Sie sich einen anderen Berater.) 
2. Welche der von der Wissenschaft anerkannten Quellen höher zu erwartender Renditen haben Sie in dieser Geldanlage berücksichtigt?
3. Welche meiner Werte, haben Sie im Anlageplan berücksichtigt? (Wenn es keinen schriftlich ausformulierten Anlageplan gibt, sollten Sie abbrechen und sich einen anderen Berater suchen.)
4. Was sind meine kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und wie haben Sie diese im Anlageplan berücksichtigt?
5. Wie flexibel kann ich ganz oder teilweise über mein Geld verfügen?
6. Wie werden Personen, insbesondere die, die ich in die Finanzplanung mit einbeziehen möchte, berücksichtigt?
7. Haben Sie meine aktuelle Einkommens- und Vermögenssitutation richtig erfasst und berücksichtigt?
8. Wie bewerten Sie meine bisherige Vermögensstruktur und wie passt die neue Anlage dazu?
9. Wie bewerten Sie meine bisherigen Anlageentscheidungen?
10. Wie haben Sie die Anlageempfehlung mit meinen sonstigen Beratern abgestimmt? (z.B. Steuerberater, Fachanwalt für Erbschafts- und Schenkungsangelegenheiten, …).
11. Nach welchen Kriterien wird die Auswahl der Anlagen bzw. Wertpapiere vorgenommen? Welche Kosten entstehen dabei?
12. Nach welchen Kriterien werden Veränderungen vorgenommen (z.B. Rebalancing)? Welche Kosten entstehen dabei?
13. Wie häufig werden Änderungen vorgenommen? Und warum?
14. Wie hoch sind die transparenten Kosten (z.B. Agio, Managementfee, Performance Fee, Depotgebühr,…)?
15. Wie hoch sind die nicht-transparenten Kosten (z.B. Transaktionskosten, Rückgabeaufschläge)?
16. Welche der von der Wissenschaft anerkannten Quellen höherer Renditen werden im Portfolio genutzt?
17. Wie hat sich die Anlage in der Vergangenheit entwickelt (Real existierende Referenzportfolios)?
18. Wie hoch ist die Schwankungsbreite der Anlage?
19. Wie hoch ist langfristig die voraussichtliche Rendite nach Kosten?
20. Handelt es sich bei der Anlage um gesichertes “Sondervermögen”, das auch im Falle der Insolvenz der Depotbank geschützt ist?

Empfehlung 7:

Holen Sie sich stets eine zweite, unabhängige Meinung ein. Konfrontieren Sie Berater mit Berater.

Nehmen Sie Menschen, denen Sie vertrauen, mit zu Beratungen. Lassen Sie konkurierende Berater gegeneinander antreten. Akzeptieren Sie keine Ausreden.

Ich prüfe gerne für Sie vorliegende Angebote und/oder gehe mit zum Anbieter (Bank, Vermögensverwalter, Immobilienmakler, Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler, o.ä.). Natürlich akzeptiere ich auch dritte Personen, denen Sie vertrauen, in meinen Beratungen. Die Abstimmung mit Ihren Beratern (z.B. Steuerberater, Fachanwälte, Versicherungsexperten, etc. ) ist für mich selbstverständlich.

Mein Angebot an Sie:

Auf Basis eines strukturierten Interviews erstelle ich Ihnen kostenlos einen individuellen Anlageplan mit konkreten Empfehlungen für Ihre optimale Geldanlage. Zudem erhalten Sie ein Exemplar meiner wissenschaftlich-fundierten Anlagephilosophie gratis.

Vergleichen Sie Ihr Angebot mit meinem Anlageplan und entscheiden Sie sich für die besser zu Ihnen passende Anlagealternative. Ich gehe für Sie kostenlos in Vorleistung, weil ich von meiner Expertise und meiner Dienstleistung überzeugt bin.

Empfehlung 8:

Unterschreiben Sie erst, wenn Sie alles verstanden haben und mit allem einverstanden sind.

Erst wenn Sie wirklich verstanden haben wie Ihre Geldanlage funktioniert und Ihnen der Anlageplan und die Anlagephilosophie zusagen, sollten Sie den Berater mit der Umsetzung Ihres Anlageplans und der laufenden Betreuung Ihres Vermögens beauftragen. Was für andere Berater gilt, gilt selbstverständlich auch für mich.

Die Honorierung sollte sich am tatsächlichen Zeitaufwand und/oder am Volumen des betreuten Vermögens orientieren und keine Vergütungen Dritter zulassen.

TIPP

Guter Rat ist teuer. Schlechter noch viel mehr. Folgen Sie dem Rat von Aristoteles Onassis und nehmen Sie früher bessere Berater in Anspruch. Egal welche finanzielle Entscheidung ansteht: Holen Sie sich stets eine zweite, unabhängige Meinung ein. Achten Sie darauf, dass es sich um einen unabhängigen Honorarberater handelt. Meiden Sie Vermittler auf Provisionsbasis.

ZUFRIEDENHEITSGARANTIE

Ich gebe meinen Mandanten eine Zufriedenheitsgarantie, an die meine Honorierung gekoppelt ist. Sollten Sie einmal mit irgendetwas nicht zufrieden sein, können Sie mein laufendes Betreuungshonorar beliebig kürzen. Für jede Weiterempfehlung erstatte ich Ihnen das laufende Betreuungshonorar für 3 Monate.