Erwarten Sie von Ihrem Anlageberater Ehrlichkeit und Transparenz. Hören Sie nicht allein auf Ihr “Bauchgefühl”. Finanzverkäufer sind hervorragend darin geschult, Ihnen ein gutes Gefühl zu suggerieren. Vertrauen Sie stattdessen auf Ihren Verstand und versuchen Sie die Geldanlage zu verstehen. Fragen Sie nach. Bestehen Sie darauf, dass der Berater alles verständlich erklärt. Prüfen Sie, ob berücksichtigt wurde, was Ihnen wirklich wichtig ist. Holen Sie sich stets eine zweite, unabhängige Meinung ein.

Mit den beiden nachfolgenden Videos schaffen Sie sich eine gute Basis für kluge Geldanlageentscheidungen. Die Videos zeigen auf, wie auch Sie auf einfache Art und Weise erfolgreich Geld anlegen können. Da die Videos aufeinander aufbauen, empfehle ich zuerst Video 1 anzusehen. Mit diesem Grundwissen sind Sie für Gespräche mit Ihrem Berater gut gewappnet.

Die Wissenschaft stellt fest: Geld erfolgreich anzulegen ist ganz einfach! Das "WIE" wird leider nur allzu selten verständlich erklärt. Video 2 zeigt einen Weg, der nicht auf bloßer Spekulation, sondern auf den nobelpreisgekrönten Erkenntnissen der finanzwissenschaftlichen Forschung basiert. Auf diese sichere Art können langfristig zuverlässige Renditen erzielt werden.

Die Honorarberatung gilt bei der Bundesregierung und bei Verbraucherorganisationen als die fairste und transparenteste Form der Beratung. Meiden Sie manipulative Verkaufsgespräche von Banken, Finanzvertrieben und Vermittlern, die auf Provisionsbasis arbeiten.

Eine unabhängige Beratung bieten Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34 h GewO und Versicherungsberater nach § 34 d Abs.2 GewO. Für diese gilt ein Provisionsannahmeverbot. Sie sind unabhängig und ausschließlich den Interessen des Kunden verpflichtet. Die von Honorarberatern vermittelten Produkte sind sehr günstig, weil sie weder offene, noch verdeckte Provisionen enthalten. Werden Produkte mit Provisionen vermittelt, ist der Honorarberater gesetzlich verpflichtet, diese zu 100% zu erstatten. So reduzieren Sie Ihre Kosten und steigern Ihre Rendite.

TIPP: Schauen Sie im Impressum des jeweiligen Unternehmens nach.

Jeder Geldanlageberatung sollte die Erstellung eines aussagekräftigen Risikoprofil, das Grundlage für Ihre Entscheidungen, vorausgehen. Ich biete Ihnen die kostenlose Teilnahme am FinaMetrica-Risiko-Assessment an, unabhängig davon, ob Sie Ihre Geldanlage später bei mir oder einem Dritten umsetzen. Fordern Sie den Zugangs-Link ganz einfach über das nachfolgende Formular an. Unmittelbar nach Teilnahme erhalten Sie Ihre Auswertung per E-Mail zugeschickt. Falls Sie eine Besprechung Ihrer Auswertung wünschen, biete ich Ihnen diese ebenfalls kostenlos telefonisch oder per VideoCall an.

Ihr Risikoprofil erstellen wir mit Hilfe des RiskProfilers von FinaMetrica, der zu den weltweit führenden Verfahren zur Messung der finanziellen Risikobereitschaft zählt und sich bereits millionenfach bewährt hat. Den Kern der Beratung bildet ein wissenschaftlich fundierter psychometrischer Fragebogen. Die Auswertung der 25 Fragen führt zu einem deutlich verbesserten Verständnis im Umgang mit Geldanlagen.

Eines der größten Risiken für den Erfolg von Geldanlagenstrategien ist nicht der Kapitalmarkt, sondern das eigene Verhalten. Unsere Entscheidungen werden nicht durch die Verarbeitung rationaler Informationen bestimmt, sondern überwiegend durch frühe Prägungen, Emotionen und unterschwellige Muster, die uns wie ein Navigator beeinflussen und steuern.

FinaMetrica beantwortet die grundlegende Frage, wie wir persönliche, zielorientierte Finanzentscheidungen treffen (können). Es visualisiert das persönliche Muster und somit wichtige Aspekte der individuellen Risikobereitschaft.

Das zentrale Ziel von FinaMetrica ist die Ermittlung der persönlichen Komfortzone, innerhalb dessen Grenzen Finanzentscheidungen zielorientiert und mit einem guten Gefühl getroffen werden.

Warum ist die Ermittlung der Komfortzone so wichtig?

Weltweite wissenschaftliche Untersuchungen haben gezeigt, dass die Risikobereitschaft (denken, fühlen, handeln) ein sehr stabiles Persönlichkeitsmerkmal ist und hervorragend als Basis zum Aufbau und zur Überprüfung von Finanzentscheidungen herangezogen werden kann.

Wir unterscheiden vier zentrale Aspekte der Komfortzone:

Risikobereitschaft – wie viel Risiko bin ich bereit emotional zu übernehmen um meine Ziele zu erreichen?

Risikokapazität – wie viel Risiko kann ich eingehen ohne mich finanziell zu übernehmen?

Risikobedarf – wie viel Risiko muss ich eingehen um meine Ziele erreichen zu können?

Risikowahrnehmung – Wie empfinde ich tatsächlich eingetretene Marktschwankungen?

Nach Erstellung des persönlichen Risikoprofis ist es ratsam, vorhandene Geldanlagenstrategien Ihren persönlichen Anforderungen entsprechend zu analysieren und zu optimieren. Im Anschluss können dem Aufbau der Geldanlagestrategien weitere entscheidungsrelevante Kriterien wie Anlageziel, Laufzeit und Steuern hinzugefügt werden. Die persönliche Risikotragfähigkeit und der Risikobedarf sind hierbei zu berücksichtigen und runden die persönliche Risikoprofilierung ab.

Unter den Begriffen “Sicherheit” und “Risiko” versteht jeder etwas anderes. Nachdem Sie mit Hilfe des FinaMetrica-Risikoprofils wissen, was Sie unter “Risiko” und “Sicherheit” verstehen, sollten Sie prüfen, ob auch Ihr Berater verstanden hat, was Sie unter Risiko und Sicherheit verstehen.

Ihre Risikobereitschaft – wie viel Risiko sind Sie bereit emotional zu übernehmen um Ihre Ziele zu erreichen?

Ihre Risikokapazität – wie viel Risiko können Sie eingehen ohne sich finanziell zu übernehmen?

Ihr Risikobedarf – wie viel Risiko müssen Sie eingehen um Ihre Ziele erreichen zu können?

Ihre Risikowahrnehmung – wie empfinden Sie tatsächlich eingetretene Marktschwankungen?

Konfrontieren Sie Ihren Berater mit folgenden Fragen:

1. Welche meiner persönlichen Werte, haben Sie in den Anlageplan integriert?
2. Was sind meine kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und wie haben Sie diese im Anlageplan berücksichtigt?
3. Wie flexibel kann ich ganz oder teilweise über mein Geld verfügen?
4. Wie werden Personen, insbesondere die, die ich in die Finanzplanung mit einbeziehen möchte, berücksichtigt?
5. Haben Sie meine aktuelle Einkommens- und Vermögenssitutation richtig erfasst und berücksichtigt?
6. Wie bewerten Sie meine bisherige Vermögensstruktur und wie passt die neue Anlage dazu?
7. Wie bewerten Sie meine bisherigen Anlageentscheidungen?
8. Wie haben Sie die Anlageempfehlung mit meinen sonstigen Beratern abgestimmt? (z.B. Steuerberater, Fachanwalt für Erbschafts- und Schenkungsangelegenheiten, …).
9. Nach welchen Kriterien wird die Auswahl der Anlagen bzw. Wertpapiere vorgenommen? Welche Kosten entstehen dabei?
10. Nach welchen Kriterien werden Veränderungen vorgenommen (z.B. Rebalancing)? Welche Kosten entstehen dabei?
11. Wie häufig werden Änderungen vorgenommen? Und warum?
12. Wie hoch sind die transparenten Kosten (z.B. Agio, Managementfee, Performance Fee, Depotgebühr,…)?
13. Wie hoch sind die nicht-transparenten Kosten (z.B. Transaktionskosten, Rückgabeaufschläge)?
14. Welche der von der Wissenschaft anerkannten Quellen höherer Renditen werden im Portfolio genutzt?
15. Wie hat sich die Anlage in der Vergangenheit entwickelt (Real existierende Referenzportfolios)?
16. Wie hoch ist die Schwankungsbreite der Anlage?
17. Wie hoch ist langfristig die voraussichtliche Rendite nach Kosten?
18. Handelt es sich bei der Anlage um gesichertes “Sondervermögen”, das auch im Falle der Insolvenz der Depotbank geschützt ist?

Nehmen Sie Menschen, denen Sie vertrauen, mit zu Beratungen. Lassen Sie konkurierende Berater gegeneinander antreten. Akzeptieren Sie keine Ausreden.

Ich prüfe gerne für Sie vorliegende Angebote und/oder gehe mit zum Anbieter (Bank, Vermögensverwalter, Immobilienmakler, Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler, o.ä.). Natürlich akzeptiere ich auch dritte Personen, denen Sie vertrauen, in meinen Beratungen. Die Abstimmung mit Ihren Beratern (z.B. Steuerberater, Fachanwälte, Versicherungsexperten, etc. ) ist für mich selbstverständlich.

Mein Angebot an Sie:

Auf Basis eines strukturierten Interviews erstelle ich Ihnen kostenlos einen individuellen Anlageplan mit konkreten Empfehlungen für Ihre optimale Geldanlage. Zudem erhalten Sie ein Exemplar meiner wissenschaftlich-fundierten Anlagephilosophie gratis.

Vergleichen Sie Ihr Angebot mit meinem Anlageplan und entscheiden Sie sich für die besser zu Ihnen passende Anlagealternative. Ich gehe für Sie kostenlos in Vorleistung, weil ich von meiner Expertise und meiner Dienstleistung überzeugt bin.

Erst wenn Sie wirklich verstanden haben wie Ihre Geldanlage funktioniert und Ihnen der Anlageplan und die Anlagephilosophie zusagen, sollten Sie den Berater mit der Umsetzung Ihres Anlageplans und der laufenden Betreuung Ihres Vermögens beauftragen. Was für andere Berater gilt, gilt selbstverständlich auch für mich.

Die Honorierung sollte sich am tatsächlichen Zeitaufwand und/oder am Volumen des betreuten Vermögens orientieren und keine Vergütungen Dritter zulassen.

Nachdem Sie sich die beiden Videos angesehen haben, wissen Sie, wie einfach es ist, als Anleger Vermögen vor Inflation, Wertverlust oder anderen Formen der Enteignung sicher zu schützen und gleichzeitig langfristig rentabel anzulegen. Mit den Erkenntnissen der Finanzforschung gelingt das regelmäßig und zuverlässig. Durchschnittlich können Sie Ihr Vermögen in 10 Jahren in etwa verdoppeln.

Warum ist diese wissenschaftlich fundierte Anlagestrategie, Vermögen sicher und rentabel anzulegen, in Deutschland nicht nur den meisten Anlegern, sondern auch den meisten Anlageberatern nicht bekannt? Und das obwohl die finanzwissenschaftliche Forschung dazu eine Vielzahl an Nobelpreisträgern hervorgebracht hat!

Kann es sein, dass die von der Wissenschaft anerkannten, nobelpreisgekrönten Erkenntnisse der Finanzforschung Privatanlegern vorenthalten werden? Werden sie von der Finanzbranche ignoriert oder sogar bewusst verschwiegen? Welche Interessen könnten diesem Wissen entgegenstehen? Könnte es sein, dass die wissenschaftlichen Erkenntnisse das von Marketing und Provisionen getriebene System der aktiv-gemanagten Fonds ad absurdum führen könnten? Ich bin offen, mit jedem über die wahren Gründe zu diskutieren.

Weltweit werden nach dem von mir praktizierten, wissenschaftlichen Anlageansatz, der seinen Ursprung an der Universität Chicago hat, 556 Milliarden Euro investiert (Stand 30.06.2021). Hauptinvestoren sind Universitäten, Stiftungen, Pensionsfonds und andere institutionelle Anleger. Im Kern orientiert sich dieser prognose- und spekulationsfreie Anlageansatz an der weltweiten Marktkapitalisierung, einem globalen Leitindex, und übergewichtet jene Faktorrenditen, die die Wissenschaft als Quellen höher zu erwartender Renditen identifiziert hat. Es ist eigentlich ein relativ einfaches und klar nachvollziehbares Konzept. Und es funktioniert. Seit Jahrzehnten. Über alle Märkte hinweg.

In Deutschland sind es noch sehr wenige Berater, die diesen wissenschaftlichen Ansatz praktizieren und Privatanlegern Zugang zu evidenzbasierten Investmentfonds-Portfolios ermöglichen. Einer der Gründe dafür ist, dass diese sehr kostengünstigen Anlageklassenfonds für institutionelle Anleger aufgelegt wurden und keine Vermittlerprovisionen enthalten. “Berater”, die in Wahrheit als Vermittler gegen Provisionen tätig sind, haben kein Interesse an der Vermittlung dieser provisionsfreien Anlageformen. Sie werden nur von Honorarberatern vermittelt. Die Honorarberatung ist in Deutschland aber erst seit dem 01.08.2014 gesetzlich geregelt und noch nicht sehr weit verbreitet.

Von 1994 bis 2017 war auch ich als Anlagevermittler irrig, mit einem von manipulativem Marketing und unsinnigen Rankings getriebenen aktiven Anlageansatz unterwegs. Heute weiß ich, dass ich unwissentlich mit dem Geld meiner Kunden spekuliert habe. Da es mehr positive als negative Börsenjahre gibt, ist es zwar immer gut gegangen, aber meine zufriedenen Mandanten haben, gemessen an der tatsächlichen Börsenentwicklung, einiges an Potenzial liegen lassen.

Mit Stolz kann ich heute sagen, dass ich mich seit 2017 auf meine wirtschaftswissenschaftlichen Studien an der Philipps-Universität Marburg zurückbesonnen habe und einen evidenzbasierten, passiven und wie ich finde, transparenteren und nachvollziehbaren Anlageansatz praktiziere. Mein heutiger Investmentansatz ist gegenüber der weltweiten Marktrendite spekulationsfrei und dabei sicherer und rentabler. Der Anlageerfolg ist planbar und entsprechend der individuellen Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit justierbar.

Vermögen auf Basis der nobelpreisgekrönten Erkenntnisse der Finanzforschung anzulegen, ist die sicherste, flexibelste und erfolgreichste Anlagemöglichkeit, die ich derzeit kenne. Und wahrscheinlich ist es die sicherste, flexibelste und erfolgreichste Anlagemöglichkeit die es gibt. Sollten Sie als Leser Erkenntnisse haben, die meinem Anlageansatz entgegenstehen, lassen Sie es mich wissen. Ich bin stets bereit hinzuzulernen und meinen Ansatz weiter zu optimieren.

Anders als die meisten Anlageberater, veröffentliche ich meine Anlagephilosophie, damit auch Sie prüfen können, ob Sie sich meiner Anlagephilosophie anschließen wollen und auch Sie zukünftig Ihr Vermögen auf diese Weise anlegen möchten.

Ausführlich erkläre ich Ihnen unter dem Menüpunkt “Erfolgreich anlegen”, in einem persönlichen Gespräch, einem Online-Meeting oder auf einem meiner Vorträge, nach welchen Prinzipien ich das Geld meiner Mandanten anlege und wie ich es wissenschaftlich fundiert tue. Ich lade Sie ein, alles sorgfältig zu prüfen und mich mit allen aufkommenden Fragen zu konfrontieren. Ich gebe für meine Beratung eine Zufriedenheitsgarantie, an die meine Vergütung gekoppelt ist. Legen auch Sie mit den Erkenntnissen der finanzwissenschaftlichen Forschung Ihr Vermögen sicherer und rentabler an. Vereinbaren Sie jetzt ein kostenloses Erstgespräch.